Doe zelfstandig onderzoek naar (potentiële) afnemers, leveranciers en betrokken bemiddelaars:

  • Hebben zij een link met de paardensport?
  • In hoeverre zijn zij in staat de aankoop (-prijs) te voldoen?

  • Bent u altijd op de hoogte van wie de eindafnemer of uiteindelijke koper is van uw paarden (tevens bij verkoop via bemiddelaars/tussenhandelaren)?

  • Voert u onderzoek uit rond sanctiewet- en regelgeving middels EU-en OFAC- en VK-sanctielijsten *)?

  • Is er sprake van negatieve berichtgeving bij deze handelspartners?

Laat facturen direct betalen door de eindafnemer, dus zonder tussenkomst van derden. Dit zorgt niet alleen voor een vlotte financiële afhandeling maar ook voor transparantie en voorkomt betrokkenheid van partijen die niet betrokken zijn bij uw activiteiten.


Sponsoren (indien van toepassing)

  • Hoe bent u met deze partij(en) in contact gekomen?
  • Welke afspraken heeft u gemaakt rond het sponsoren?

Contante betalingen

Zoals eerder beschreven in dit online magazine lopen paardenhandelaren een verhoogd risico bewust of onbewust betrokken te raken bij bijvoorbeeld witwassen en/of fraude. Eén van de signalen van mogelijke betrokkenheid betreft contante betalingen. Ons advies is derhalve om terughoudend te zijn met de acceptatie van contante betalingen. Indien afnemers toch aandringen op contante betalingen, doe dan onderzoek naar het contante geld alvorens u dit accepteert:


  • Wat is de herkomst van het contante geld?
  • In hoeverre is de afnemer in staat de gelden contant te voldoen?
  • Heeft de afnemer bijvoorbeeld moeten reizen met méér dan €10.000 of dezelfde waarde in een andere valuta?
  • Waarom kan de klant enkel contant voldoen?

Indien contante betalingen worden voorgesteld in coupures van €200 en €500 adviseren wij om deze te weigeren vanwege de verhoogde risico’s omtrent deze coupures. Als dit niet mogelijk blijkt, is het van belang te documenteren wie heeft voldaan met de coupures (bijvoorbeeld met behulp van NAW-gegevens). Voor meer informatie omtrent contante betalingen (in coupures van €200 en €500) verwijzen wij u graag naar onze informatie over veilig gebruik contant geld.


Laatste advies

Meld verdachte activiteiten bij de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU). Bij vermoedens van fraude, witwassen of terrorismefinanciering is het essentieel om alert te zijn en deze signalen te rapporteren. In het licht van voorgaande alinea over contante betalingen, kan een voorgenomen betaling van uw afnemer bijvoorbeeld al aanleiding zijn om bij FIU – Nederland te rapporteren, ondanks het al dan niet accepteren van deze voorgenomen betaling.


*) De EU-en OFAC (Office of Foreign Assets Controls binnen de VS) en het VK houden lijsten bij van mensen en organisaties met wie het illegaal is om zaken te doen. Deze zijn openbaar inzichtelijk en dus voor iedere ondernemer bruikbaar via onderstaande links:

De lijst van OFAC kan het beste worden geraadpleegd op basis van een Minimum Name Score van 80%. Voor meer informatie omtrent screening inzake sanctiewet- en regelgeving verwijzen wij u graag naar uw accountmanager of de analist die uw klantonderzoek uitvoert.  

De sanctielijsten van het VK kunnen het beste worden geraadpleegd op financiële sancties middels de ‘UK Sanctions list’ en ‘Consolidated List of Asset Freeze Targets’. Economische sancties kunnen worden geraadpleegd middels onderstaande links.