Vanwege onze rol als poortwachter vanuit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moeten wij niet alleen voldoen aan het ‘ken uw klant' principe, maar ook een zo volledig mogelijk beeld hebben van de geldstromen (transactiemonitoring). Dit om te voorkomen dat klanten bewust of onbewust betrokken raken bij bijvoorbeeld witwassen en/of fraude.
Uit ervaringen in het verleden blijkt dat de paardenhandel een aantal kenmerken bezit die de branche kwetsbaarder maakt voor witwassen. Denk daarbij aan het internationale karakter, de ondoorzichtige prijsbepaling van (potentieel) topsportpaarden, de handelsconventies, het gedeelde eigendom van individuele paarden door meerdere eigenaren en dat er geen uniforme en verplichte registratie is van het eigendom.
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft de paardenhandel gelabeld als risicovol. Dit betekent dat de risico’s van witwassen en/of fraude groot zijn. Dit heeft tot gevolg dat Rabobank bij een groot deel van onze klanten in de paardenhandel een (wettelijk verplicht) klantonderzoek moet doen.
Handelt u in paarden die het topsportniveau hebben of potentie hebben om dit niveau te bereiken, dan is de kans groot dat wij een uitgebreid klantonderzoek doen. In het volgende artikel leest u hoe zo’n klantonderzoek eruit ziet en wat u zelf kunt doen.